电信网络诈骗防控工作涉及业务面广、风险点多、防控难度大，近日，工行三门峡分行坚持统筹推进，强化协同配合，深化电信诈骗涉案账户治理。

该行充分认识到电信网络诈骗防控工作的艰巨性、复杂性和长期性，既要充分发挥专业优势，又要加强与多部门之间的沟通协作，加强联防联治。

按照省行工作部署，该行成立工作专班。内控保卫部作为治理打击和纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博治理工作牵头部门，结合实际制定《三门峡分行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》，相关业务部门按照职责分工落实各项具体工作。

该行强调综合施策。坚持把治理工作作为政治任务，化被动为主动，多措并举纵深推进综合治理。工作专班相关部门、各营业机构通过落实账户分类分级管理，采取“一人多卡”风险整治、建立跨行开卡核验机制等措施，严格督导本条线落实监管要求，切实守住新增开户关。

在此基础上，该行着力防控衍生风险。在防范风险的前提下，通过采取差异化的尽调方式，适当优化开户流程。采取推行简易开户，利用行内外交叉验证等方法，为客户提供便利服务，切实把人民银行“两个不减、两个加强”总体要求落实到位。同时，该行做好涉诈管控账户申诉处理，指导基层网点按照客户申诉受理、处理流程，及时妥善处置客户对账户风险管控提出的申诉，防止引发声誉风险。

在大量的虚拟货币类刑事案件中，除了常见于发行环节中的非法集资和诈骗等案件，更多的高发案件，则是发生在交易环节，因为涉及收到脏款、脏币或其他涉案资产等问题而引发的帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的案件。

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